AG Life Smart Future Neutral Pension
Bovenstaande rendementen zijn de nettojaarrendementen van de fondsen, berekend vanaf de actualiseringsdatum. Beheerskosten zijn inbegrepen. Andere kosten gelinkt aan het product zoals instapkosten of premietaks zijn niet inbegrepen.
Het fonds
Beleggingsstrategie
Het fonds beoogt een optimaal rendement, door maatschappelijk verantwoord te investeren (MVI). Om dit doel te bereiken investeert het fonds voornamelijk in internationale aandelen en obligaties die rekening houden met duurzaamheidsaspecten als milieu, maatschappelijke aspecten en corporate governance. Door het hanteren van een ESG-filter (Environmental, Social en Governance) worden beleggingsinstrumenten geselecteerd die het meeste aan deze criteria voldoen (screening door een onafhankelijke instantie die hierin gespecialiseerd is). Dit fonds is toegankelijk via het product Individuele Pensioentoezegging in tak 23.
AG Life Smart Future in beeld, ontdek de fondsen via de video hier.
De eenheidswaarde van het fonds is beschikbaar hier.
Alle info over de duurzame en verantwoorde beleggingsaanpak van AG vindt u op ag.be/duurzame-belegging.
SFDR Classificatie
SFDR staat voor verordening inzake duurzaamheidsinformatie in de financiëledienstensector. Het is een regelgeving van de Europese Unie die bedoeld is om de transparantie van marktdeelnemers over hoe ze milieu-, sociale en bestuursfactoren (ESG) integreren in hun investeringsbeslissingen en adviesprocessen te vergroten. Hier zijn de drie hoofdartikelen: Artikel 6 - Verplicht deelnemers om te onthullen hoe ze duurzaamheidsrisico's integreren in hun investeringsprocessen. Artikel 8 - Betreft financiële producten die milieu- of sociale kenmerken bevorderen, zelfs als dit niet hun primaire investeringsdoel is. Artikel 9 - Is van toepassing op financiële producten die een duurzaam en meetbaar investeringsdoel nastreven. Deze verordening is bedoeld om meer duidelijkheid en vertrouwen te bieden aan investeerders die bezorgd zijn over duurzaamheid.
Aandelen
Stijl
Stijl
De aandelenstijl verwijst naar de investeringsstrategieën gebruikt door de beheerders om de onderlinge aandelen te selecteren. Dit kan gebeuren door te investeren in 'value'-aandelen (aandelen waarvan beheerders geloven dat ze ondergewaardeerd zijn door de markt), 'growth'-aandelen (aandelen waarvan men verwacht dat ze sneller zullen groeien dan het marktgemiddelde in vergelijking met de industrie of algemene markt) of door te investeren in 'blend'-aandelen (combinatie van value- en growthaandelen).
Taille
Marktkapitalisatie
De marktkapitalisatie verwijst naar de kapitalisatie van de onderliggende aandelen in het fonds. Het wordt berekend door het aantal uitstaande aandelen van het bedrijf te vermenigvuldigen met de huidige marktprijs per aandeel. Het wordt vaak gebruikt in de investeringsgemeenschap om de relatieve grootte van het bedrijf te bepalen.
Obligaties
Stijl
Stijl
De obligatiestijl groepeert de onderliggende obligatiecategorieën van de investeringsstrategie. Onze fondsen investeren voornamelijk in overheidsobligaties (Govies), bedrijfsobligaties (Corporate) of een combinatie van beide (Aggregate).
Rating
Rating
Obligations Investment Grade: obligaties met een waardering tussen AAA en BBB- (of Baa3) ontvangen door één of meerdere ratingbureaus, met andere woorden zogenaamde kwaliteitsobligaties met een laag risico.
Obligations High Yield: obligaties met een waardering lager dan BBB- (of Baa3) ontvangen door één of meerdere ratingbureaus, met andere woorden zogenaamde hoogrentende obligaties met een hoger risico.
Obligations High Yield: obligaties met een waardering lager dan BBB- (of Baa3) ontvangen door één of meerdere ratingbureaus, met andere woorden zogenaamde hoogrentende obligaties met een hoger risico.
Yield to Maturity
Yield to Maturity
Yield to Maturity (YTM) wordt vertaald: "rendement tot looptijd". Het is het totale verwachte rendement op een obligatie als deze wordt aangehouden tot de vervaldag. Het YTM houdt rekening met alle toekomstige betalingen van de obligatie, inclusief periodieke rentebetalingen en de terugbetaling van de hoofdsom op de vervaldatum, in verhouding tot de huidige marktprijs. Dit stelt beleggers in staat om het verwachte rendement van een obligatie over tijd te beoordelen en te vergelijken met andere investeringen.
3,10%
Duration
Duration
De duration is een financieel concept dat de gevoeligheid van de prijs van een financieel actief, zoals een obligatie, voor veranderingen in de rentetarieven meet. Het vertegenwoordigt de gewogen gemiddelde looptijd van de toekomstige kasstromen van een actief, vaak uitgedrukt in jaren. In de praktijk geeft de duration aan hoeveel de prijs van een obligatie kan veranderen in reactie op een verandering van één procentpunt in de rentetarieven. Een langere duration betekent over het algemeen een grotere gevoeligheid voor rentewijzigingen. Dat wil zeggen dat de prijs van het actief waarschijnlijker zal fluctueren met de bewegingen van de rentetarieven. De duration stelt portefeuillebeheerders en beleggers daarom in staat het renterisico te beoordelen.
6,82Y
